ارز دیجیتال Aave
در این مقاله قصد داریم درباره ارز دیجیتال آوه به شما عزیزان توضیحات کاملی را ارائه کنیم. امور مالی غیرمتمرکز یک چیز شگفت انگیز و در عین حال پیچیده است. جاه طلبی جامعه کریپتو فقط این نیست که غول‌های مالی معمولی را از سلطنت خلع کند و آنها را با کراواتی که هر روز در دفتر می‌پوشند آویزان کند، بلکه این است که این کار را با هیجان و اشتیاق انجام دهد.
Aave یکی از این پروژه هاست. این شرکت که تا زمان همه‌گیری از مرکز راه‌اندازی شرق لندن فعالیت می‌کرد، یک شرکت وام است که به شما امکان میدهد ارزهای دیجیتال را با سود کلان قرض دهید. این پروژه که هنوز در مراحل ابتدایی خود قرار دارد و دارای ریسک است، بازدهی سالانه، در بسیاری از موارد، بیش از 10 درصد را ارائه می‌کند.
ارز دیجیتال Aave یکی از ارزهای دیجیتالی جدید می‌باشد. Aave (AAVE) یک سیستم وام دهی است که به کاربران این امکان را می دهد تا به دارایی های کریپتو وام بدهند، وام بگیرند و سود کسب کنند. این پلتفرم یک پروتکل غیرمتمرکز بازار پول است که در آن کاربران میتوانند به عنوان وام گیرنده یا وام دهنده شرکت کنند. در اینجا، وام گیرندگان میتوانند با پرداخت نرخ های بهره متغیر، ارزهای دیجیتال را قرض بگیرند.
اگر میخواهید متوجه شوید که Aave چیست؟ ارز دیجیتال Aave برای چه مواردی استفاده میشود؟ یا حتی Aave چگونه کار می‌کند؟ برای یافتن پاسخ تمامی این سوالات در ادامه همراه ما باشید.
امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi به دلایل درست در همه جا در فضای رمزنگاری خبرساز میشود. بسیاری از راه‌حل‌های جدید DeFi، همتایان انحصاری را برای خدمات مالی مرسوم مانند وام، وام‌گیری و تجارت ارائه می‌کنند. AAVE یکی از نمونه‌های قابل‌توجه از راه‌حل‌های DeFi است که برای کمک به کاربران در وام‌دهی، وام‌گیری و کسب سود در تمام دارایی‌های رمزنگاری بدون هیچ واسطه‌ای طراحی شده است.
Aave به عنوان پروتکل وام دهی، اخیراً توجه قابل ملاحظه‌ای را در فضای DeFi و کریپتو به خود جلب کرده است. مطالب زیر برداشت دقیقی از اصول پروتکل Aave و توکن اصلی آن به شما ارائه می دهد.
Aave (AAVE) رمزارز بومی پلتفرم Aave است: یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) که در آن کاربران میتوانند طیف وسیعی از ارزهای رمزنگاری شده را قرض کنند، و همچنین دارایی‌هایی را در ازای پرداخت بهره قرض دهند، همه اینها بدون نیاز به واسطه انجام میپذیرد.
تعریف Aave
یکی از اولین چیزهایی که هنگام آموزش و یادگیری در مورد Aave می پرسید این است که “Aave چیست؟” این یک پروتکل مالی غیرمتمرکز یا DeFi است که به افراد امکان می دهد بدون دخالت هیچ واسطه غیرمتمرکز ارزهای رمزنگاری شده را قرض دهند. کاربران می توانند هنگام وام در پلتفرم و پرداخت سود پس از وام گرفتن، سود کسب کنند.
بر اساس بلاک چین اتریوم، Aave اساسا یک پروتکل متن باز DeFi است که دارای سیستمی از قراردادهای هوشمند است. قراردادهای هوشمند مدیریت تمام دارایی های رمزنگاری شده توسط یک شبکه توزیع شده از رایانه ها را پشتیبانی می‌کنند. بنابراین، کاربران AAVE مجبور نیستند برای مدیریت وجوه خود به یک موسسه یا فرد خاص تکیه کنند. کاربران فقط میتوانند به این واقعیت اعتماد کنند که کد قراردادهای هوشمند همانطور که در نظر گرفته شده اجرا میشود.
ارز دیجیتال Aave برای چه مواردی استفاده می شود؟
تعریف Aave میزان مشخصی از وضوح را در مورد عملکردهای Aave ارائه میدهد. با این حال، بسیاری از مردم خواهان پاسخ های معتبر برای این هستند که “Aave برای چه استفاده می شود؟” و پاسخ ها فراتر از وظایف ساده وام دادن است. در ابتدایی ترین سطح، نرم افزار Aave از توسعه استخرهای وام پشتیبانی می‌کند. استخرهای وام‌دهی میتوانند کاربران را قادر به قرض گرفتن یا قرض دادن تقریباً 17 ارز دیجیتال مختلف از جمله اتر، Brave Attention Token و MANA کنند.
وام گیرندگان باید نوعی وثیقه را قبل از وام گرفتن در Aave ارسال کنند، درست مانند بسیاری دیگر از سیستم های وام غیرمتمرکز مبتنی بر اتریوم. علاوه بر این، توجه به این نکته نیز حائز اهمیت می‌باشد که وام گیرندگان میتوانند حداکثر تا ارزش وثیقه ارسال شده توسط خود وام بگیرند.
بنیانگذار ارز Aave چه کسی است؟ و در پس زمینه Aave چه اتفاقاتی می‌افتد؟
جنبه مهم بعدی برای درک AAVE به تاریخچه پروتکل DeFi اشاره دارد. Aave اساساً یک شرکت انتفاعی است که در سال 2017 شروع به کار کرد. بنیانگذار این ارز Stani Kulechov، پروتکل Aave را در سال 2017 در سوئیس راه اندازی کرد. در ابتدا، این پلتفرم ETHLend نام داشت و در اولین عرضه اولیه سکه (ICO) که در سال 2017 راه اندازی شد، و تقریباً 16.2 میلیون دلار جمع آوری کرد. در این مدت، این پروتکل تقریباً 1 میلیارد واحد از ارز دیجیتال بومی، معروف به LEND، را در مراحل اولیه فروخت.
ETHLend به طور قابل توجهی با Aave متفاوت بود به این دلیل که بر روی ادغام وجوه تمرکز نداشت. برعکس، از نمونه‌های رایج Aave که امروزه می‌توانید پیدا کنید منحرف شد و بر تطابق وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان به روش همتا به همتا تأکید کرد. پروتکل Aave که امروزه می شناسیم نام خود را در سال 2018 دریافت کرد و نام “Aave” دنیای DeFi را طوفانی کرد.
نحوه کار Aave
Aave بر روی شبکه اتریوم توسعه یافته است، که به عنوان پایه ای برای طیف گسترده ای از راه حل های نوظهور DeFi عمل می‌کند. توکن‌های موجود در شبکه Aave همچنین از اتریوم برای پردازش تراکنش‌ها استفاده می‌کنند، بنابراین به عنوان توکن‌های ERC-20 واجد شرایط هستند. علاوه بر این، پروتکل Aave از یک سازمان مستقل غیرمتمرکز یا DAO به عنوان انتخاب مدل حاکمیتی استفاده می‌کند. یک چیز در مورد Aave کاملاً واضح است که افرادی که توکن های AAVE دارند فقط از امتیازات عملیات و مدیریت پروتکل برخوردار هستند. در ادامه میخواهیم عمیق‌تر به فرآیند وام دادن در Aave بپردازیم.
وام دادن در Aave
یکی از مهمترین پاسخ ها برای این سوال که Aave برای چه استفاده می شود؟ این می‌باشد که، وام می دهد. در مورد خدمات مالی سنتی، شما باید به یک بانک یا هر موسسه مالی دیگری با مقادیر انبوه نقدینگی مراجعه کنید. این گونه موسسات از شما وثیقه یا نوعی ضمانت برای وام می‌خواهند. به عنوان مثال، عنوان یک خودرو به خودی خود وثیقه برای وام خودرو خواهد بود. شما باید هر ماه اصل مبلغ را به همراه سود به بانک یا موسسه مالی پس بدهید. با این حال، AAVE کاملاً متفاوت است زیرا همه چیز در مورد DeFi است.
مالی غیرمتمرکز یا DeFi شامل هیچ بانکی نمی‌شود زیرا قراردادهای هوشمند جای آنها را می‌گیرند. قراردادهای هوشمند اساساً کدهای رایانه‌ای برای خودکار کردن تراکنش ها مانند فروش یک توکن خاص پس از رسیدن به یک قیمت خاص هستند. آنها کارهای سنگین خدمات مالی را بر عهده می گیرند و واسطه ها را از حساب های پس انداز، معاملات دارایی و قراردادهای آتی حذف می‌کنند. به عبارت ساده، DeFi تضمین می‌کند که می‌توانید به‌راحتی به‌جای بانک‌ها، به‌صورت رمزنگاری از افراد دیگر وام دریافت کنید.
با این حال، نمی‌توانید وثیقه را در سیستم‌های DeFi نادیده بگیرید و وثیقه، در این مورد، سایر توکن‌های رمزنگاری شده خواهد بود. علاوه بر این، نوسانات ارزهای دیجیتال همچنین مستلزم اجرای بیش از حد وثیقه است. بنابراین، باید وثیقه بالاتری نسبت به مقداری که میخواهید در یک ارز دیجیتال متفاوت وام بگیرید، قرار دهید. اگر قیمت پایین بیاید و مبلغ وثیقه کفاف مبلغ وام گرفته شده را ندهد، وثیقه شما نقد میشود.
Aave در حال حاضر دارای استخرهایی برای بیش از 20 دارایی مبتنی بر اتریوم، از جمله استیبل کوین‌هایی مانند USD Coin، Tether، Gemini dollar، DAI و Tether است. برخی از استخرهای دیگر نیز شامل BAT، Uniswap و Chainlink هستند.
- شاید دوست داشته باشید !
استخرهای نقدینگی در Aave
در روزهای اولیه DeFi، کاربران مجبور بودند فرد دیگری را در پلتفرم پیدا کنند که آماده ارائه وام است. هر دو طرف باید در مورد قیمت و شرایط وام برای تکمیل معامله توافق می‌کردند. با این حال، نمونه‌های Aave نشان می‌دهند که چگونه از آن زمان همه چیز به طور قابل توجهی تغییر کرده است. رویکرد جدید به DeFi مفهوم وام دادن به همتا را دور می زند و رویکرد وام دهی استخر به همتا را معرفی می‌کند. بنابراین، این استخرها چیست و چگونه در Aave کار می‌کنند؟
کاربران رمزارز خود را در استخرهای نقدینگی سپرده گذاری می‌کنند، که پروتکل Aave می‌تواند آنها را وام دهد. هر فردی که توکن را به استخر سپرده می‌کند، به عنوان ارائه‌دهنده نقدینگی شناخته میشود. آنها در ازای ارائه نقدینگی به پروتکل، aToken های جدید دریافت می‌کنند. دارندگان aToken سهمی از وام های فلش در پلتفرم آوه در کنار سود توکن های مربوطه دریافت خواهند کرد. اگر به سپرده گذاری توکن در استخری با نقدینگی مازاد فکر می‌کنید، بازده بیشتری دریافت نخواهید کرد. با این حال، اگر در استخری که به آن نیاز دارد سپرده گذاری می‌کنید، می‌توانید شانس بیشتری برای کسب درآمد داشته باشید.
Aave از چه توکن هایی استفاده می کند؟
Aave دو توکن مختلف صادر می کند. نوع اول aTokens نام دارد که به وام دهندگان داده می شود تا بتوانند سود سپرده های خود را دریافت کنند. نوع دوم توکن های AAVE نامیده می شوند که توکن بومی Aave است. AAVE بیش از یک عملکرد را انجام می دهد و مانند چندین نوع دیگر از ارزهای دیجیتال کار می‌کند، هم یک توکن حاکمیتی و هم یک توکن مبادله ای است که به کاربران تخفیف هایی را در کارمزدها در پروتکل Aave ارائه میدهد.
Aave یک پروتکل منبع باز است، به این معنی که هر کسی می تواند نحوه عملکرد آن را ببیند و تأیید کند. این پلتفرم بر روی بلاک چین اتریوم اجرا میشود. برخلاف بیت‌کوین‌ها که با استفاده از فرآیند اثبات کار بسیار پیچیده و با منابع فشرده استخراج می‌شوند، سکه‌های AAVE بر اساس استاندارد ERC-20 هستند. مجموعه ای از قراردادهای هوشمند گزینه های مالی غیرمتمرکز را در اختیار کاربران قرار می دهد. قوانین و مقررات رمزنگاری در پلتفرم هایی مانند Aave توسط کد قرارداد هوشمند کنترل می شود.
ویژگی های Aave
آخرین جنبه برای درک جزئیات آوه به ویژگی های ارائه شده در پروتکل اشاره دارد. یکی از مهمترین چیزهایی که باید در ویژگی های Aave به آن توجه کنید مربوط به توکن های روی پلتفرم است. در حالی که ارائه دهندگان نقدینگی aTokens دریافت می‌کنند، توکن بومی AAVE نقش مهمی در پروتکل وام دهی DeFi دارد. توکن رمزنگاری آوه مزایای مختلفی را برای دارندگان ارائه می دهد. برای مثال، افرادی که توکن را قرض می‌گیرند، مجبور نیستند برای گرفتن وام در توکن‌های مشخص، کارمزد معامله را بپردازند. علاوه بر این، وام گیرندگانی که از آوه به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند، از این فرصت برای تخفیف در هزینه های تراکنش نیز برخوردار می شوند.
ویژگی منحصر به فرد بعدی آوه به عنوان یک پروتکل منبع باز DeFi، توانایی کاربران برای کسب علاقه در زمان واقعی است. با این حال، وام گیرندگان باید وام را در همان معامله بازپرداخت کنند. در صورتی که وام گیرندگان وجوه را در مدت زمان مشخصی پس ندهند، معامله وام معکوس می شود.
یکی دیگر از نکات برجسته در ویژگی های پروتکل وام رمزنگاری Aave، تسهیلات برای تغییر نرخ است. این پروتکل از وام گیرندگان در تغییر بین نرخ بهره ثابت و شناور پشتیبانی می‌کند. در نتیجه می تواند به کاهش هزینه های استقراض کمک کند. پروتکل Aave با مجموعه متنوعی از محصولات که حوزه های مختلفی مانند فناوری، بازی و امور مالی را پوشش می دهد، متنوع ترین استخر وام دهی در فضای DeFi در حال حاضر می‌باشد.
وام فلش چیست؟
وام فلش یک ویژگی منحصر به فرد در پلتفرم Aave می‌باشد. محصولات بدون وثیقه هستند که به لطف روش کار اتریوم امکان پذیر است. وام های فلش، وام هایی هستند که به سرعت اجرا می شوند و باید در یک تراکنش اتریوم بازپرداخت شوند. اگر اصل و بهره در آن زمان بازپرداخت نشود، وام عملاً معکوس می شود، تراکنش از زنجیره بلوکی حذف می شود که گویی هرگز اتفاق نیفتاده است.
توضیحات پایانی
ظهور DeFi به ویژه با رشد روندهای وب 3.0 یک نکته برجسته بوده است. تمرکززدایی در حال انجام است و پروتکل وام رمزنگاری Aave پتانسیل DeFi را برای تغییر امور مالی نشان میدهد. این پروتکل شکاف بین وام گیرندگان و وام دهندگان را پر می کند و واسطه ها را خارج می کند.
افرادی که دارایی های کریپتو دارند میتوانند دارایی های خود را به استخرهای نقدینگی بر اساس پروتکل، سپرده گذاری کنند و مجموعه ای از وجوه برای وام گیرندگان ایجاد کنند. قراردادهای هوشمند، شرایط و ضوابط وام ها، مانند نرخ بهره و زمان بازپرداخت را تعریف می‌کنند. در حال حاضر می‌توانید با منابع یادگیری دقیق در DeFi اطلاعات بیشتری در مورد پروتکل Aave بیابید.
- شاید دوست داشته باشید !
