AMLD5
AMLD5 چیست؟
پنجمین دستورالعمل ضد پولشویی اتحادیه اروپا (AMDL5) به روز رسانی چارچوب ضد پول شویی (AML) اتحادیه است. این قانون در 9 ژوئیه 2018 لازم الاجرا شد و 28 کشور عضو اتحادیه اروپا را ملزم کرد که این به روز رسانی را تا 10 ژانویه 2020 در قوانین ملی اعمال کنند.
دستورالعمل اتحادیه اروپا یک چارچوب قانونی است که شامل یک هدف مشترک است که هر کشور عضو باید با گنجاندن آن در قوانین خود به آن دست یابد. دستورالعمل ها از نظر قانونی الزام آور نیستند، اما عدم رعایت آنها ممکن است جریمه هایی را اعمال کند. اگرچه این مهلت به پایان رسیده است، اما برخی از کشورهای عضو هنوز نتوانسته‌اند الزامات AMLD5 را به دلیل چالش‌های نظارتی پیچیده‌ای که ارائه میدهد برآورده کنند.
AMLD5 الزامات جدیدی را برای ارزهای رمزنگاری شده، ثبت نام های مالک سودمند نهایی (UBO) و محدودیت های تراکنش کارت های پیش پرداخت ارائه کرده است. انتظار می‌رود این به‌روزرسانی سیاست‌های اتحادیه اروپا برای مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) را با بستن راه‌هایی که هنوز توسط مجرمان مالی مورد سوء استفاده قرار میگیرند، بهبود بخشد و تلاش‌های این اتحادیه را با استانداردهای جدید FATF که به‌روزرسانی شده‌اند مطابقت دهد. در ژوئن 2019 شامل راهنمایی ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی و دارایی مجازی.
AMLD5 شامل به‌روزرسانی‌هایی در مورد نهادهای متعهد است که شامل شرکت‌های فیات به کریپتو و ارائه‌دهندگان خدمات کیف پول متولی، بررسی دقیق مشتری برای وجوه از کشورهای ثالث پرخطر، ثبت نام UBO و غربالگری افراد در معرض سیاسی (PEP) است.
