مKnow Your Customer (KYC) چیست؟

این فرآیند به اختصار «مشتری خود را بشناسید» به تعهد مؤسسه مالی برای تأیید هویت افرادی که از پلتفرم آن استفاده می‌کنند اشاره دارد.

KYC همچنین با نام «مشتری خود را بشناسید» بخش مهمی از اقدامات طراحی شده برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم است.
KYC یک روش استاندارد در صنعت سرمایه گذاری است تا اطمینان حاصل شود که مشاوران اطلاعات خاصی در مورد مشتریان خود می دانند – به این معنی که فراتر از مبادلات رمزنگاری گسترش می یابد.
این موارد می تواند شامل دانش سرمایه گذاری، تحمل ریسک، جزئیات شخصی و موقعیت مالی مشتری باشد. از دیدگاه رمزنگاری، این معمولا شامل درخواست یک شناسه عکس مانند پاسپورت یا گواهینامه رانندگی است.
بسیار متداول است که شرکت های اعتباری، بانک ها و آژانس های بیمه، KYC را انجام می دهند و مشتریان را ملزم به ارائه تمام اطلاعات لازم می کنند.

هدف از این کار این است که اطمینان حاصل شود که مشتریان بخشی از فساد یا رشوه خواری نیستند.

سیاست های KYC به ویژه در دنیای مالی جهانی برای جلوگیری از معاملات غیرقانونی اهمیت پیدا کرده است.

این سیاست ها به مؤسسات مالی یک پوشش محافظتی می دهد تا اطمینان حاصل شود که تجارت آنها به طور قانونی انجام می شود.

فرآیندهای KYC معمولاً با جمع آوری داده ها و اطلاعات اولیه در مورد مشتریان در فرآیندی به نام تأیید هویت الکترونیکی شروع می شود.

جزئیاتی مانند نام کاربر، تاریخ تولد، شماره حساب و جزئیات تامین اجتماعی می توانند اطلاعات ارزشمندی در هنگام شناسایی هرگونه فعالیت متقلبانه یا جرم مالی باشند.

پس از دریافت این اطلاعات، سازمان ها معمولاً پایگاه داده افراد محکوم به فساد را بررسی می کنند تا ببینند آیا مشتریان ممکن است با هم همپوشانی داشته باشند یا خیر.

این اطلاعات اغلب با فهرستی از تحریم ها یا فهرستی از افراد در معرض سیاسی مقایسه می شود.

هنگامی که این کار انجام شد، سازمان‌ها می‌توانند سطح ریسک مشتریان خود را که درگیر هر گونه فعالیت فاسد یا متقلبانه هستند، بسنجند.

صرافی‌های رمزنگاری تحت فشار فزاینده‌ای برای عرضه KYC قرار گرفته‌اند، زیرا این نگرانی وجود دارد که مجرمان ممکن است از ارزهای دیجیتال برای فرار از شناسایی استفاده کنند.

آیا می توانم کریپتو بدون KYC بخرم؟

خرید ارز دیجیتال بدون KYC امکان پذیر است، اما باید یک صرافی یا خدمات همتا به همتا ارز دیجیتال بدون آن الزامات پیدا کنید. در حالی که بیشتر صرافی‌ها و خدمات رمزنگاری باید از مقررات KYC و AML کشوری که مقر یا مقر آن هستند پیروی کنند، در فضای غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، می‌توان خدماتی را یافت که تحت قوانین KYC قرار نمی‌گیرند.

با این حال، بدانید که استفاده از یک سرویس بدون مقررات KYC به این معنی است که این سرویس ممکن است توسط هیچ مرجع نظارتی نظارت نشود. در حالی که این می تواند یک چیز خنثی باشد، اما اگر سرویس بازیگر بدی باشد، می تواند چیز بدی باشد.

از سوی دیگر، گاهی اوقات سرویس‌های رمزنگاری که تنظیم شده‌اند و/یا بررسی‌های لازم را انجام داده‌اند، به کاربران خود اجازه می‌دهند تا قبل از اینکه آنها را از طریق KYC بخواهند، با مقادیر کمتری ارز دیجیتال معامله کنند.

بازگشت به واژه نامه