اصطلاح Financial Action Task Force (FATF) به چه معناست؟
گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، که با نام فرانسوی خود، Group d’action financière (GAFI) نیز شناخته میشود، یک سازمان جهانی است که استانداردهای جهانی را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم (AML/CFT) تعیین میکند. FATF در سال 1989 توسط G7 تشکیل شد. در زمان آغاز به کار، 16 عضو داشت، اما از سال 2021، 39 عضو داشت. در سال 2001، مأموریت FATF به تامین مالی تروریسم پس از حملات تروریستی 11 سپتامبر گسترش یافت. وظیفه این نیرو آموزش روندهای پولشویی، نظارت بر فعالیت های قانونی، مالی و اجرای قانون در هر دو سطح ملی و بین المللی، و همچنین گزارش در مورد رعایت و صدور توصیه ها و استانداردها برای مبارزه با پولشویی است.
چهل توصیه در مورد پولشویی و نه توصیه ویژه در مورد تامین مالی تروریسم FATF استاندارد جهانی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم را در سطح فردی تعیین میکند تا به هر کشور عضو این امکان را بدهد که طبق شرایط و چارچوب قانون اساسی خود آنها را اجرا کند. علاوه بر توصیه های 9+40 غیر الزام آور قانونی، FATF در سال 2010 شروع به انتشار فهرست سیاه FATF کرد که رسماً فهرست کشورها یا سرزمین های غیرهمکار (NCCT) نامیده میشود. این فهرست شامل حوزه‌هایی است که در تلاش‌های بین‌المللی پولشویی و تأمین مالی تروریسم همکاری نداشتند.
این شامل عدم تمایل به ارائه سوابق حساب بانکی یا کارگزاری، شناسایی مشتری، و اطلاعات مالکیت ذینفع مربوط به این حساب‌ها، شرکت‌های پوسته‌ای و سایر نهادهای مالی است که معمولاً برای پولشویی استفاده میشوند. در ماه 2019 FATFJune استانداردهای خود را با دستورالعمل «رویکردی مبتنی بر ریسک برای دارایی‌های مجازی و ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی (VASP)» به‌روزرسانی کرد، که شامل قانون سفر FATF میشود که صرافی‌ها را ملزم میکند اطلاعات کاربر سازگار را با یکدیگر به اشتراک بگذارند. FATF در اواخر ژوئن 2021 تشکیل جلسه میدهد و یک بار دیگر توصیه های خود را در مورد دارایی های کریپتو به روز میکند.