دوره نظرات برای کمیته بازل در نظارت بانکی (BCBS) “دومین مشاوره در مورد برخورد محتاطانه مواجهه با دارایی های رمزنگاری شده”، سندی که در ژوئن 2022 منتشر شد، به پایان رسیده است.
انجمن های مالی بین المللی در پاسخ به آن حرف های زیادی برای گفتن داشتند. چندین نفر این کار را همزمان در یک نامه 84 صفحه ای مشترک که در 4 اکتبر منتشر شد، انجام دادند. علاوه بر این، چند صدای تنها وجود داشت، اگرچه آنها از نظر محتوا تفاوت قابل توجهی با نتیجه گیری انجمن های مشترک نداشتند.
برخی از ویژگی‌ها و کالیبراسیون‌ها در مشاوره دوم، طبق پاسخ مکتوب، «به طور معناداری توانایی بانک‌ها را کاهش میدهد – و در برخی موارد به طور موثر بانک‌ها را از استفاده از مزایای فناوری دفتر کل توزیع‌شده («DLT») برای انجام برخی بانک‌های سنتی می‌کاهد. ، واسطه گری مالی و سایر عملکردهای مالی کارآمدتر است.”
دومین مشاوره برگرفته از سندی است که در ژانویه2021 منتشر شد به نام «تدبیر محتاطانه مواجهه با دارایی‌های رمزنگاری شده» که خود بر اساس یک سند سال 2019 و پاسخ‌ها به آن ساخته شده است. در مقاله سال 2021، کمیته نظارت بانکی بازل دارایی‌های رمزنگاری شده را به گروه‌هایی تقسیم کرد و رفتارهای محتاطانه متفاوتی را برای هر گروه توصیه کرد.
گروه 1 در پیشنهاد کمیته متشکل از دارایی های رمزنگاری است که میتوانند حداقل مشمول الزامات سرمایه مبتنی بر ریسک در چارچوب بازل باشند. گروه 1a شامل «نمایش دیجیتالی دارایی‌های سنتی با استفاده از رمزنگاری، فناوری دفتر کل توزیع‌شده (DLT) یا فناوری مشابه به‌جای ثبت مالکیت از طریق حساب سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار (CSD) / نگهبان است». گروه 1b متشکل از استیبل کوین‌ها است و «راهنمای جدیدی در مورد بکارگیری قوانین فعلی برای گرفتن ریسک‌های مربوط به مکانیسم‌های تثبیت» دارد.
دارایی‌های کریپتو گروه 2 آنهایی بودند که نتوانستند هیچ یک از چندین شرط طبقه‌بندی را برآورده کنند. که شامل ارز دیجیتال نیز می‌شد. این دارایی‌ها «مشمول یک رفتار محافظه کارانه سرمایه‌ای جدید تجویز شده خواهند بود». برجسته‌ترین روش جدید، وزن ریسک 1250 درصدی بود که به آنها اختصاص داده شد، که باعث میشود بانک‌ها سرمایه‌ای معادل ارزش قرار گرفتنشان در معرض ارزهای رمزنگاری شده در این کلاس داشته باشند.
یک سند بدون تاریخ BCBS که اخیراً منتشر شده است، قرار گرفتن بانک در معرض دارایی های کریپتو در پایان سال 2021 را 9.4 میلیارد یورو یا 0.14 درصد از کل مواجهه بانک هایی که دارایی های رمزنگاری شده را گزارش میکنند، تخمین زده است. این رقم به 0.01٪ کاهش می یابد زیرا قرار گرفتن در معرض دارایی های رمزنگاری شده همه بانک ها نظارت می شود. بیت کوین (BTC) و اتر (ETH) تقریبا 90 درصد از این قرار گرفتن را تشکیل میدهند.
پس از در نظر گرفتن نظرات مربوط به مقاله 2021، BCBS تغییرات زیادی در پیشنهادات خود ایجاد کرد. اینها شامل ایجاد گروه 2a از دارایی‌های رمزنگاری شده است که برای برآورده کردن الزامات شناسایی پوشش، مشمول قوانین ریسک بازار اصلاح شده خواهند بود. قرار گرفتن در معرض دارایی های کریپتو گروه 2 نیز به 1٪ از سرمایه ردیف 1 محدود می شود. یک مقوله جدید و لیبرال‌تر «تحقیق‌شده» برای استیبل‌کوین‌ها ایجاد شد و دارایی‌های کریپتو گروه 1 مشمول یک افزودنی ریسک زیرساخت به دارایی‌های وزن‌دار ریسک شدند.
گروه کاری انجمن های مشترک که به رایزنی دوم پاسخ دادند، کمی با گروهی که در پاسخ به مشورت اول دخیل بودند، متفاوت بود. ترکیب جدید شامل گروه چتر جهانی انجمن بازارهای مالی، انجمن صنعت آتی، IIF، مبادلات بین المللی و انجمن مشتقات، انجمن بین المللی وام دهی اوراق بهادار، موسسه سیاست بانکی، انجمن بین المللی بازار سرمایه و انجمن خدمات مالی بود.
نویسندگان نامه پاسخ خاطرنشان کردند که رفتار احتیاطی دارایی های رمزنگاری قابل اجرا برای بانک ها برای مشارکت در بخش کریپتو ضروری است، و بدون آن، «موسسات تحت نظارت کمتر و کمتر احتمالاً ارائه دهندگان خدمات مرتبط با دارایی های رمزنگاری هستند. ” این نامه در ادامه به تعامل نزدیک با پیشنهادات BCBS پرداخت و از نقطه نظر امکان سنجی بانک ها پاسخ داد.
