امروز در این مقاله آموزش ارز دیجیتال به بهترین ارز برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال سال 2023 میپردازیم. با تیم فیبوتک همراه باشید. در سال 2022، صنعت دارایی های ارز دیجیتال همان سرخوشی سال قبل را تجربه نکرد. ولی با این حال، سرعت اخبار، رویدادها و پیشرفت تکنولوژی کند نشده است.
Block Research توسعه امسال را به بیش از 420 قطعه تحقیقاتی منحصر به فرد برای اعضای ما تقطیر کرد. ما گزارش چشم انداز دارایی دیجیتال 2023 را ارائه میکنیم تا چشم انداز جامعی از صنعتی که به سرعت در حال تحول است را به همه خوانندگان ارائه دهیم. این گزارش نگاهی دقیق به مهم‌ترین تحولات ارزهای دیجیتال در سال 2022 و بهترین ارز برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال سال 2023 ارائه میکند.
نگاهی به آینده دارایی های دیجیتال در سال 2023
عملکرد بازار: تمام ده ارز دیجیتال برتر (BTC، ETH، BNB، XRP، DOGE، ADA، MATIC، DOT، OKB، و LTC) بر اساس ارزش بازار، بازده قیمتی منفی تا 81 درصد را تجربه کردند.
استخراج: با کاهش بیش از نصف قیمت بیت کوین در سال 2022، بسیاری از ماینرها با مشکلات مالی فزاینده ای مواجه شدند. Core Scientific بیان کرد که در صورت عدم بهبود وضعیت مالی، ورشکستگی را در نظر خواهد گرفت.
روند سرمایه گذاری: تعداد معاملات تامین مالی 18 درصد نسبت به سال قبل افزایش یافت و NFTs/Gaming بیشترین سرمایه را در سال جاری با 8.3 میلیارد دلار به خود اختصاص داد. با این وجود، نشانه هایی از کندی رشد وجود دارد زیرا رشد کلی بودجه نسبت به سال قبل کاهش یافته است.
استخدام در کریپتو: تعداد مشاغل در صنعت دارایی های دیجیتال از 18200 نفر در سال 2019 بیش از 351 درصد افزایش یافت و به 82248 نفر رسید. فرسایش کل، به دنبال آن Coinbase، Kraken، و By bit، هر کدام حدود 6٪ مشارکت دارند.
شبکه های لایه 1: در حالی که توسعه دهندگان برای انتزاع پیچیدگی های بلاک چین تلاش میکنند، در سال 2022 شاهد ظهور زنجیره های متمرکز بر برنامه، مانند اکوسیستم Cosmos، زیرشبکه های Avalanche و پاراچین های Polkadot بودیم.
راه حل های لایه 2: مجموعه های خوش بینانه در حال حاضر بر مجموعه های مبتنی بر اتریوم غالب هستند. باید دید که آیا میتواند جایگاه خود را حفظ کند یا نه، زیرا فضای جمع‌آوری رقابتی‌تر میشود و Celestia قرار است سال آینده راه‌اندازی شود.
مالی غیرمتمرکز (Defi): فضای Defi در سال 2022 انقباض را تجربه کرد. ارزش قفل شده در Defi 74.6٪ از 166 میلیارد دلار به 42.1 میلیارد دلار کاهش یافت. سقوط اکوسیستم Terra در ماه می، شدیدترین سقوط از نظر ارزش بسته شده را نشان داد.
توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT): سال 2022 برای NFTها سال مهمی بود، با تبدیل شدن سولانا به خانه دوم NFTها، بحث داغ بر سر حق امتیاز خالقان، گسترش اکوسیستم آزمایشگاه‌های یوگا، جنگ با IP، NFTهای داستان سرایی و موارد دیگر. .
بازی‌های Web3: بازی‌های وب 3 در بازار ثابت نشده‌اند، زیرا از حفظ کاربر و سقوط قیمت توکن رنج میبرند. آنها همچنین تحت تلاش های ناموفق تغییر نام تجاری از بازی برای کسب درآمد به بازی و کسب درآمد، بازی به مالکیت و آزاد به مالکیت بوده اند. ما معتقدیم که بازی های Web3 در سال 2023 بیشتر بر روی لانچرهای بازی، کیف پول ها و بازی های زنجیره ای تمرکز خواهند کرد.
Metaverse : Web3 Metaverse برای یافتن محصول مناسب برای بازار در سال 2022 تلاش کرد و این کار در سال 2023 ادامه خواهد یافت. با این حال، ما در حال بررسی The Sandbox هستیم که ممکن است در سال 2023 راه اندازی کاملی داشته باشد و روند را تغییر دهد.
ترندهای ارز دیجیتال در سال 2023
“موسسات در حال آمدن هستند.”
در طولانی مدت، این عبارت توسط خریداران ارز دیجیتال تکرار میشد. به حدی که پس از سالها پذیرش حداقلی نهادی، از آن برای هجو این گروه استفاده شد. اگر یک چیز در طول 24 ماه گذشته آشکار شده است، این است که موسسات بالاخره اینجا هستند. این گزارش تحقیقاتی به تشریح این موضوع میپردازد که چگونه بهبود زیرساخت دارایی دیجیتال راه را برای پذیرش سازمانی هموار کرده است و محبوب‌ترین راه‌هایی را که موسسات در حال یکپارچه‌سازی فناوری هستند، شناسایی میکند. این گزارش در چهار بخش تنظیم شده است.
بخش 1: مقدمه – ظهور استیبل کوین ها، امور مالی غیرمتمرکز (Defi) و توکن های غیرقابل تعویض (NFT) “مساحت سطح” چشم انداز دارایی های دیجیتال را گسترش داده است. در حالی که نوسانات در قیمت ها و احساسات کلی همچنان بر زمان و چگونگی ادغام دارایی های دیجیتال توسط موسسات تأثیر میگذارد، اما اکنون میتوان گفت که چندین راه برای پذیرش وجود دارد.
بخش 2: بلاک ها – یکی از اقدامات ارائه‌دهندگان زیرساخت این است که موسسات را بررسی کنند و حداقل بستر لازم را برای ادغام فناوری در کسب‌وکارشان ارائه دهند. علیرغم این پیشرفت‌های زیرساختی، فقدان شفافیت مقرراتی همچنان یک چالش مهم برای موسسات است.
بخش 3: وضعیت فعلی پذیرش نهادی – پذیرش نهادی دارایی های دیجیتال در طیف وسیعی از صنایع رخ میدهد. این بخش «سفر دارایی‌های دیجیتال» موسسات مالی و بانک‌های برتر، شبکه‌های کارت، شرکت‌های فناوری مالی و برندهای بزرگ شرکتی را بررسی میکند.
بخش 4: نتیجه‌گیری و پیوست – پذیرش نهادی در سال 2021 به نقطه عطف رسید. علیرغم آشفتگی بازار در سال 2022، راه‌اندازی محصولات سازمانی و مشارکت با استارت‌آپ‌های دارایی دیجیتال بدون وقفه ادامه یافته است. همه نشانه‌ها حاکی از پیامدهای FTX است که تعامل سازمانی را در کوتاه مدت آرام میکند.
چشم انداز پلتفرم های وام دهی ارز دیجیتال در سال 2023
این گزارش ساختار بازار و چشم انداز وام دارایی دیجیتال را بررسی میکند. همچنین بینش هایی در مورد ایالت و چشم انداز مقررات آن را نیز ارائه میدهد.
بخش 1 یک نمای کلی از وضعیت فعلی بازار را ارائه میدهد. چندین شرکت بزرگ کریپتو (وام دهنده) در سال 2022 گفتند که شیوع بیماری همچنان در حال گسترش است. در حالی که این امر در کوتاه مدت بر وام دارایی دیجیتال تأثیر منفی گذاشته است، اما این فضا جذابیت خود را از دست نداده است. هر دو نهاد وام دهی Ceci و DeFi راهی را برای تخصیص سرمایه در فضای وام دهی دارایی دیجیتال فراهم میکنند. با این حال، اکوسیستم کریپتو سرمایه ناکارآمد است ولی میتووان گفت که این چندین فرصت، آربیتراژ را باز میکند که در بخش زیر بررسی آن را بررسی میکنیم.
بخش دوم بر ساختار بازار وام دهی دارایی دیجیتال تمرکز دارد. پس از بحث در مورد آینده نامشخص جنسیس، ارائه‌دهنده اصلی خدمات کارگزاری در فضای دارایی دیجیتال، محرک‌های تقاضا و عرضه وام‌های رمزنگاری بررسی میشوند. نهادهای وام دهنده عمدتاً وجوه خود را به چهار نوع وام گیرنده/محل تخصیص میدهند: 1) شرکت های رمزنگاری، 2) مشتریان خرده فروشی، 3) زنجیره های بلوکی با اثبات سهام به عنوان مکانیزم های اجماع که پاداش های سهام را ارائه میدهند، و 4) موسسات مالی و معامله گران حرفه ای.
در نهایت، تفاوت‌های بین موجودیت‌های Ceci و پروتکل‌های Defi در هشت بعد مقایسه میشوند که شامل:
1. نرخ بهره و سررسید
2. حضانت
3. شفافیت
4. تجربه ی کاربر
5. مقررات
6. پایگاه مشتری
7. وثیقه
8. حریم خصوصی
بخش سوم چشم انداز فعلی وام دهندگان دارایی دیجیتال را روشن میکند و بین نهادهای متمرکز و غیرمتمرکز تمایز قائل میشود. چشم انداز بسیاری از وام دهندگان CeFi بسیار نامشخص است. در مقابل، اکثر پروتکل های وام دهی Defi، که برخی از آنها شروع به ارائه خدمات برای مشتریان سازمانی کردند، در طول آشفتگی سال 2022 عملکرد نسبتاً خوبی داشته اند.
به نظر میرسد روندی به سمت وام دهی زنجیره ای، که ممکن است توسط سه تحول حمایت شود، در حال ظهور است. اول، با انفجار اخیر برخی از وام دهندگان CeFi، شفافیت، که به طور طبیعی با پروتکل های زنجیره ای همراه است، برای سرمایه گذاران مهم است. دوم، رگولاتورها در حال کار بر روی ارائه چارچوب های نظارتی برای فضای رمزنگاری، از جمله Defi هستند.
این ممکن است بیشتر فضا را برای سرمایه گذاران حرفه ای، به ویژه برای پروتکل های زنجیره ای باز کند، اگرچه هنوز با تجربه CeFi قابل مقایسه نیست، تجربه کاربری Defi به آرامی در حال بلوغ است. این امر در صورتی ضروری است که سرمایه‌گذارانی که ممکن است همیشه با پیچیدگی‌های فناوری بلاک‌چین‌ها آشنا نباشند، به صورت زنجیره‌ای وام‌دهی افزایش یابد.
موسسات وام دهی تحت نظارت که تجارت آنها به طور شفاف در زنجیره انجام میشود ممکن است در آینده منطقه ای با رشد قوی باشند. این که آیا این از طریق بازیکنان متمرکزی که از شفافیت زنجیره ای برای اهداف خود استفاده میکنند یا از طریق پروتکل های غیرمتمرکز که بالغ میشوند و در چارچوب نظارتی عمل میکنند اتفاق می افتد، باید دید.
بخش چهارم روندهای نظارتی در ایالات متحده را تشریح میکند و چشم اندازی از اهرم های بالقوه برای یک چارچوب نظارتی در حال ظهور برای وام دارایی دیجیتال ارائه میدهد. بررسی دقیق نظارتی احتمالاً بر سه بعد متمرکز است: 1) وام دهی دارایی های دیجیتال (شامل خرده فروشی)، 2) استیبل کوین ها، و 3) Defi. رگولاتورها اولویت بالایی برای شرکت‌هایی خواهند داشت که گفته میشود در حین فعالیت خارج از محدوده نظارتی، ضررهای مالی قابل توجهی برای شرکت‌کنندگان خرده‌فروشی ایجاد کرده‌اند.
با تمرکز بر ایالات متحده، یک چارچوب نظارتی ثابت برای ارزهای دیجیتال هنوز تا حد زیادی وجود ندارد. این منجر به یک عمل “تنظیم از طریق اجرا” شده است. برای تعیین اینکه آیا یک دارایی دیجیتال یک امنیت است یا خیر، SEC از تست های Howey و Reve استفاده میکند. بررسی‌های نظارتی منجر به سه اقدام اجرایی کلیدی دولت/فدرال در وام‌دهی دارایی‌های دیجیتال شد که بر BlockFi، سلسیوس و Nexo تأثیر گذاشت. به هر سه شرکت برای بخشی از عرضه محصول خود، سفارشات توقف داده شد.
رئیس جمهور آمریکا، بایدن برای ایجاد حرکت برای یک چارچوب نظارتی فراگیر رمزارزها، فرمان اجرایی «توسعه مسئولانه دارایی‌های دیجیتال» را در 9 مارچ 2022 امضا کرد. این بخش با تشریح مقررات موجود برای موسسات مالی در سیستم مالی سنتی (بازل III) به منظور سنجش رویکردهای نظارتی، که ممکن است برای وارد کردن فعالیت‌های مشابه در فضای ارزهای دیجیتال به کار گرفته شود، پایان می‌یابد.
فرصت های توسعه ارز دیجیتال در سال 2023
همانطور که برنامه های غیرمتمرکز (dapps) به تکامل و پیشرفت خود ادامه میدهند، ابزارهای مورد نیاز توسعه دهندگان و کاربران برای استفاده موثر از آنها پیچیده تر شده اند. روندهایی مانند امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT)، سازمان‌های مستقل غیرمتمرکز (DAO)، بازی‌های بازی و کسب درآمد (P&E) و متاورس، نیازمندی‌های زیرساختی جدیدی را به فضای توسعه dapp می‌آورند. آگاهی و تقاضای جدیدی برای دسترسی، بهره برداری و ذخیره داده های درون زنجیره ای و خارج از زنجیره به روشی غیرمتمرکز و غیرقابل اعتماد وجود دارد.
این روندهای dapp در مجموع تعریف میکنند که “web3” امروز چیست. Web3 ایده‌ای است که از دپ‌هایی که از آن تشکیل شده است زاده شده است. چیزی که داپ‌ها را خاص میکند، استفاده آنها از بلاک چین است که به هر کسی اجازه میدهد بدون کسب درآمد از داده‌های خود مشارکت کند. علاوه بر این، بلاک چین‌ها به چیزی اجازه میدهند که وب 2 با تسلط شرکت‌هایی که در ازای داده‌های شخصی شما خدمات ارائه میکنند، از دست داده است.
با این حال، در حالی که زیرساخت های غیرمتمرکز برای پشتیبانی از برنامه های نسل بعدی به سرعت در حال توسعه است، هنوز هم اتکای بیش از حد به زیرساخت های متمرکز وجود دارد. در یک سطح یا سطح دیگری از وب 3، این نگرانی‌های متمرکزی را ایجاد میکند که طرفداران وب3 به نفع سیستم‌های غیرمتمرکز و بدون مجوز ناشی از فناوری‌های همتا به همتا و رمزنگاری اجتناب میکنند. تنها از طریق فناوری‌های اخیر است که web3 میتواند ساخته شود، به کار گرفته شود، و در اختیار کاربرانش قرار گیرد.
با توجه به شرایط کنونی، در آینده نزدیک شاهد فرصت های زیادی برای تامین کنندگان زیرساخت ها هستیم. در حال حاضر این یک بار فنی و مالی برای توسعه دهندگان و کاربران است که زیرساخت بلاک چین خود را راه اندازی و اجرا کنند. توسعه دهندگان ترجیح میدهند روی ساخت و ارسال محصولات خود تمرکز کنند و کاربران به دنبال بهترین تجربیات کاربر هستند.
برای نشان دادن اینکه چگونه ارائه‌دهندگان زیرساخت میتوانند یک تعاونی زیرساخت جهانی برای web3 بسازند، ما درها، برنامه‌ها، پروتکل‌های اولیه (DAPP) را ارائه میکنیم. چارچوب DAPP به چهار لایه اصلی تقسیم میشود – از بالا به پایین:
Doors – کاربران را قادر میسازد به web3 دسترسی داشته باشند و با آن تعامل داشته باشند
برنامه ها – کاربران را با پروتکل ها از طریق رابط کاربری و تجربه متصل کنید
Primitives – بلوک‌ها با قابلیت کار خاص برای برنامه‌های غیرمتمرکز
پروتکل‌ها – معماری بلاک چین پایه وب 3 را بسازید
