سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با استراتژی DCA

سرمایه گذاری در ارز دیجیتال با استراتژی DCA

میانگین هزینه دلار (DCA) یک استراتژی سرمایه گذاری است که برای کاهش نوسانات پرتفوی استفاده میشود .در استراتژی DCA، سرمایه گذاران مبلغ یکجا را به چند قسمت کوچکتر تقسیم میکنند و سپس بدون توجه به قیمت دارایی آنها را به صورت دوره ای سرمایه گذاری میکنند.

DCA در بازار رمزارزها چگونه کاربرد دارد؟

به عنوان مثال، برای سرمایه گذاری ١٢٠٠٠ دلاری در بیتکوین در طول یک سال، باید ١٠٠٠ دلار در ماه به مدت ١٢ ماه در بیتکوین سرمایه گذاری کنید. میزان سرمایه گذاری ماهانه بدون توجه به حرکت قیمت بیتکوین در طول سال تغییر نمیکند.

تعداد سهام/ارز متعلق به پایان این چرخه بستگی به عملکرد قیمت دارایی دارد. اگر قیمت ها از نقطه قیمت اولیه کاهش یابد، ارز بیشتری انباشته میشود در حالی که در صورت افزایش قیمت، ارز کمتری خریداری میشود. از لحاظ تیٔوری، میانگین هزینه دلار به سرمایه گذاران اجازه میدهد تا با میانگین هزینه کلی پرداخت شده برای هر ارز، بازده را متعادل کنند. سرمایه گذاران دیگر فشاری برای تعیین زمان ورود به بازار را متحمل نمیشوند.

DCA چگونه ریسک را کاهش میدهد؟

DCA برای موارد زیر مفید است:

  1. از بین بردن استرس و تلاش برای زمان بندی بازار
  2. کاهش ریسک، زیرا شما تمام وجوه خود را به طور همزمان در یک نقطه واحد سرمایه گذاری نمیکنید.
  3. ارایٔه استراتژی سرمایه گذاری معتبر برای مبتدیان ریسک گریز برای ارزیابی بازار.

توجه داشته باشید که DCA خطرات یا ضررهای سرمایه گذاری را حذف نمیکند. بلکه به کاهش ریسک کمک میکند، اما احتما ًلا بازدهی خالص کمتری نیز دارد.

DCA چگونه ریسک را کاهش میدهد؟
DCA چگونه ریسک را کاهش میدهد؟

بوریس ۴٠ سهم را به صورت یکجا ١٠ دلار خریداری میکند. ابی از DCA برای سرمایه گذاری از ١٠٠ دلار در ۴ افزایش جداگانه قیمت استفاده میکند وبا نوسان قیمت سهام، میزان سرمایه گذاری افزای شی او تغییر نمیکند.

 

آیا DCA ایده خوبی برای بازار رمزارزها میباشد؟

برخلاف بازارهای سنتی اوراق بهادار، رمزارزها نسبتاً جدید هستند و میتوانند نوسانات شدیدی را تجربه کنند. حتی کارشناسان بیشتر اوقات از پیش بینی روند قیمت رمزارزها دوری میکنند. با این حال، DCA میتواند مقدار قابل توجهی از ریسک مربوط به چنین بازارهای غیرقابل پیش بینی را کاهش دهد.

DCA هنگام سقوط بازار رمزارزها ضررها را محدود میکند، اما در زمان رونق این بازارها مانع بازده میشود. از آنجا که بسیاری از سرمایه گذاران هنگام ورود به بازارهای ناپایدار، کاهش ضررها را در اولویت خود قرار میدهند، DCA یک استراتژی معتبر برای سرمایه گذاری در بازار رمزارزها است.

آیا DCA ایده خوبی برای بازار رمزارزها میباشد؟
آیا DCA ایده خوبی برای بازار رمزارزها میباشد؟

مزایای DCA چیست؟

  1. هزینه افزایشی پایین DCA: هزینه متوسط سرمایه گذاری را با متوسط قیمت دارایی در یک بازه زمانیگسترده کاهش میدهد. شما میتوانید بخش بزرگی از سهام را با قیمت ارزان در بازارهای خرسی جمع آوری کنید تا خریدهای کمتری را در بازارهای صعودی جبران کنید.

2. کاهش ریسک: DCA به طور کلی استراتژی مطمیٔن تری برای سرمایه گذاری است زیرا مقداری سرمایه برای افزایش انعطاف پذیری و نقدینگی حفظ میشود.

3. مدیریت استرس: DCA به شما این امکان را میدهد تا با کاهش نوسانات بازده، بدون استرس با سرمایه گذاری های خود سازگار باشید.

4. با استراتژی DCA از زمان بندی بد بازار اجتناب میکنید: با اتخاذ چندین نقطه قیمت، میتوانید از زمان بندی های نامناسب ناشی از تجزیه و تحلیل ناکارآمد بازار ،تأثیر احساسی یا بدشانسی جلوگیری کنید.

 

معایب DCA چیست؟

o ریسک های کمتر با پاداش های کوچکتر همراه است: در حالی که DCA به کاهش قیمت خرید کمک میکند تا ضررها را به حداقل برساند، اما میتواند سودآوری کلی را به خطر بیندازد. بازارهای بورس از لحاظ تاریخی افزایش قیمت ها را در بلند مدت تجربه میکند، بنابراین سرمایه گذاران DCA در مقایسه با سرمایه گذاران یکجا ممکن است ارزش دارایی خود را از دست بدهند.

DCA o سرمایه گذاری های بد را جبران نمیکند: DCA به رشد سرمایه گذاری کمک نمیکند. اگر بازار به طور اساسی دارایی را ارزشمند نکند، ارزش سرمایه گذاری بلند مدت آن از طریق DCA بهبود نمییابد.

 

DCA در مقابل سایر استراتژی های سرمایه گذاری

DCA در مقابل سرمایه گذاری یکجا

این یک استراتژی ساده و در عین حال سخت است. شما ابتدا ریسک ها، بازده، عملکرد قیمت و سایر شاخص ها را ارزیابی میکنید. سپس، پس از تصمیم گیری، تمام پول خود را به طور همزمان در بازار آزاد میکنید. این عمل ممکن است خطرناک به نظر برسد، اما داده های تاریخی نشان داده است که سرمایه گذاری یکجا در اوراق بهادار یا رمزارزهای با عملکرد خوب میتواند بازدهی بسیار قوی در بلند مدت ایجاد کند.

در واقع ،مطالعه ای که در سال ٢٠١٢ توسط Vanguard منتشر شد نشان داد که در دوره های ١٠ ساله، سرمایه گذاری یکجا در واقع هزینه دلار را به طور متوسط درمدت دو سوم زمان سرمایه گذاری در بازارهای ایالات متحده، انگلستان و استرالیا، پوشش داده است.

داده های تاریخی در مورد سرمایه گذاری یکجا در مقابل DCA

DCA در مقابل سایر استراتژی های سرمایه گذاری
DCA در مقابل سایر استراتژی های سرمایه گذاری

DCA میتواند ضرر و زیان شما را کاهش دهد، داده های بالا مثال خوبی است.

 

DCA درمقابل میانگین ارزش (VA)

میانگین ارزش زمانی ایجاد میشود که شخص دارایی را در فواصل منظم برای مدت زمان معینی خریداری کند. این عمل ممکن است شبیه DCA به نظر برسد، اما یک تفاوت اساسی وجود دارد. مبلغ سرمایه گذاری شده برای هر چرخه بسته به عملکرد کلی سبد سهام یا رمزارز متفاوت است. اگر ارزش سبد سهام یا رمزارز افزایش یابد، میزان سرمایه گذاری کاهش مییابد. اگر ارزش سبد سهام کاهش یابد، میزان سرمایه گذاری افزایش مییابد.

رکن اصلی VA خرید افت دارایی های بلندمدت با عملکرد خوب است. این استراتژی آنقدرها هم که به نظر میرسد ساده نیست. این امر مستلزم تحقیق و آگاهی از اوراق بهادار یا رمزارزهای خریداری شده است. سرمایه گذاران باید مطمیٔن باشند که این اوراق بهادار یا رمزارزها در بلندمدت افزایش مییابد، بنابراین “خرید افت” احتمالاً بازده بالاتری خواهد داشت.

به یک معنا، VAبه سرمایه گذاران انعطاف پذیری بیشتری در مقایسه با DCA میدهد زیرا میزان سرمایه گذاری بدون توجه به آمار قابل تنظیم است. در نهایت، استراتژی VA فقط به اندازه توانایی فرد در خواندن و تجزیه و تحلیل بازار کار میکند.

 

آیا باید از DCA استفاده کنید

اگر از رویکرد عملی برای سرمایه گذاری لذت میبرید و اغلب زمان قابل توجهی را صرف تحقیق در مورد بازار میکنید، سرمایه گذاری یکجا ممکن است به شما این امکان را بدهد که پاداش های هنگفتی را به دست آورید. DCA به نسبت ریسک و نیز سود شما را کاهش میدهد.

از سوی دیگر، اگر شما رویکرد عملی تر را ترجیح میدهید و میخواهید احساسات خود را از سرمایه گذاری دور کنید، DCA برای شما مناسب است. در این استراتزی ثابت شده است که خطرات سرمایه گذاری و سطوح استرس کاهش مییابد. همچنین اگر مبتدی هستید و سعی در ورود به بازار دارید یا میخواهید ضررها را در بازارهای غیرقابل پیش بینی مانند ارزهای رمزنگاری شده محدود کنید، این استرتژی به شما کمک میکند.

آیا این مقاله مفید بود؟

از ۱ تا ۵ چه امتیازی می‌دهید؟

میانگین امتیاز از رای

اولین نفر باشید که رای میدهد!